Брокер из черного списка

– Даже десятипроцентный отклик принесет нелегалам огромную прибыль, – говорит он. – Мощный обман жертвы, попавшей в ловушку, часто уносит не только деньги со счета, но и все накопления на депозитах. Возможен развод и на два-три кредита… Человек после этого, скорее всего, попадет в процедуру личного банкротства и потеряет свое движимое и недвижимое имущество.

И даже если мошенник за «рабочий день» обманет две-три жертвы, это будет означать, что две-три семьи скоро станут нищими. Но есть сценарии и более длительных обработок жертв.

Например, предприниматель Николай развелся с женой и оставил свои данные на сайте знакомств. С ним завязала переписку русскоязычная девушка Кристина, проживающая в Нидерландах. Между молодыми людьми возникло доверие. Тогда Кристина и рассказала, что зарабатывает на криптобирже. Николай заинтересовался. Кристина свела его якобы со своей сестрой, которая и объяснила, как компания работает. Доверившись словам девушек, Николай перечислил на криптобиржу деньги.

Сначала все шло хорошо. Тогда Николай еще пополнил криптокошелек на солидную сумму. И тут произошел технический сбой, за который компания-брокер PartnerGL, куда он вложил свои средства, конечно же, не несет никакой ответственности. А в конце октября 2021 года Банк России внес данного брокера в черный список.

Признаки обмана

По словам Марата Сафиулина, первый признак пирамиды – это отсутствие лицензии регулятора. Второй – отсутствие письменного договора клиента с компанией. А Николай перечислил свои деньги без договора на чей-то криптокошелек. Причем третий признак недобросовестности – использование именно чужих крипто- и электронных кошельков.

Поскольку молодой человек перечислил деньги именно из-за доверия к девушкам, то о прозрачности компании он не думал. А отсутствие прозрачности является четвертым признаком недобросовестности. Пятый признак – отказ возврата собственных средств клиента.

– Совпадение ценностей, интересов, эмпатия, хорошие внешние данные, правдоподобная история жизни – все это создает великолепный фон для создания атмосферы доверия, – говорит управляющий Федеральным фондом по защите прав вкладчиков и акционеров. – История про финансовые инструменты и рынки идет второстепенной темой, которая как бы случайно всплывает в ходе общения. И эта незримая для жертвы «красная линия с флажками» ведет к финальной расправе.

Под чужой фамилией

Марат Сафиулин отмечает, что разум и память возвращаются после того, как человек оказывается без денег. Похожая на вышеописанную история, но с участием «инвестсоветников Центробанка», случилась недавно. Молодой человек также после знакомства с девушкой заинтересовался работой на валютной бирже. Она познакомила его с якобы известным инвестиционным советником, который состоит в реестре ЦБ и может помочь заработать неплохие деньги… Общался с ним молодой человек онлайн, с помощью мессенджера.

И только когда у новоявленного инвестора закончились средства, а финансовый гуру и новая знакомая перестали выходить на связь, молодой человек понял, что его обманули. Он нашел финансового советника, с которым якобы его познакомили, через данные, опубликованные на сайте регулятора. Но узнал, что фамилию лицензированного эксперта присвоил себе аферист. А настоящий инвестиционный советник даже не догадывался, что его именем пользуются. Таков новый трюк от мошенников.

– Нет никаких проблем с фотографией, биографией. Просто назвал себя таким-то и можешь использовать его сайт, текстовые материалы, дипломы, – говорит Марат Сафиулин. – Обязательно надо проверять не только организации, но и частных специалистов, с которыми вы общаетесь. Для этого просто позвоните им. Такая возможность есть благодаря тому, что публичный человек должен предоставлять свои данные.

Проект «СтопПирамида»

Управляющий Федеральным фондом по защите прав вкладчиков и акционеров сообщил, что узнать про новые схемы и признаки современных пирамид, но главное, как избежать обмана жуликов, можно на сайте просветительского проекта «СтопПирамида» – stoppiramida.ru. Он объединяет видеоканал и сайт.

– Разбор действующих пирамид – самое эффективное оружие борьбы «СтопПирамиды», в рамках которого проводится анализ действующих недобросовестных и опасных для россиян финансовых предложений и оперативное предупреждение граждан об опасности, – рассказал спикер. – Люди повышают свою финансовую компетентность без потери своих денег, когда на конкретных примерах знакомятся с признаками финансовых пирамид.

Если человека обманули и ему нужна помощь, то он может ее получить, нажав кнопку «СтопОбман». Это форма экстренной обратной связи, объясняет спикер. После нажатия тревожной кнопки на сайте выпадает анкета, которую нужно заполнить и отправить. А дальше сотрудники фонда предоставляют пострадавшим как правовую, так и финансовую помощь.

Компенсации выплачивают лицам, которым причинен ущерб на финансовом и фондовом рынках РФ. Пирамида должна быть включена в реестр фонда. Посмотреть его можно на сайте fedfond.ru. На 31 марта текущего года фонд уже выплатил пострадавшим нижегородцам, а их почти 38 тысяч, более 36 млн рублей.

Кстати, Банк России также запустил образовательный проект «Рублерост» – rublerost.ru. Сайт выглядит как ловушка, обещающая быстрое обогащение, но на самом деле на нем собраны все самые популярные уловки мошенников. Он помогает понять и запомнить, на что обратить внимание, если вам обещают высокий доход при минимальных усилиях.

Дарья Светланова

Фото из открытых источников

Важно!

Банк России предупреждает, что его сотрудники не звонят гражданам, не направляют письма, не рассылают SMS и не направляют никому копии своих документов. Позвонить могут только в случае, когда этого требует разбор ситуации человека, который сам направил жалобу в Банк России.

– Не совершайте никаких действий по счету, если вам звонят с просьбой или требованием о переводе денег, в том числе на якобы «защищенный» или «специальный» счет Центрального банка. Я напомню, что Банк России не открывает счета гражданам и не работает с ними как с клиентами, – говорит заместитель начальника Волго-Вятского ГУ Банка России Юлия Серова.

По ее словам, раскрывать свои паспортные данные и финансовые сведения (ПИН-код, три цифры с оборота карты или коды из СМС) нельзя никому. Сотрудники банков и государственных ведомств такую информацию никогда не запрашивают. А если получаете звонок с требованием каких-либо действий с финансами (отправить перевод на «безопасный счет», открыть кредит и пр.), положите трубку. Самостоятельно позвоните в банк по номеру, указанному на карте или официальном сайте банка.