14 «черных» кредитора действовало в Нижегородской области в январе-июне этого года, 21 — в Самарской, 8 — в Саратовской, по 7 в Татарстане и Кировской области, по четыре — в Удмуртии и Марий Эл, по три — в Мордовии и Пензенской области, два в Чувашии и один в Ульяновской области, сообщает пресс-служба Волго-Вятского ГУ Банка России.

Нелегальные кредиторы чаще всего действуют под видом комиссионных магазинов, при этом выдают займы под залог имущества. То есть фактически они незаконно оказывают услуги ломбарда. Клиенты таких «черных» кредиторов могут столкнуться с завышенными процентами или потерять заложенное имущество. Настоящий ломбард должен выдать заемщику залоговый билет, в котором прописаны все условия, в том числе срок возврата. Все ломбарды должны состоять в реестре Банка России — он опубликован на сайте регулятора.

Выявленные в регионах работы ВВГУ нелегалы имели офисы или их организаторы были зарегистрированы на этой территории. При этом в регионах могут действовать иногородние нелегальные организации, многие из них — онлайн.

Также в I полугодии 2025 года в регионах присутствия Волго-Вятского ГУ Банка России (ВВГУ) выявлено пять финансовых пирамид — по две в Самарской и Пензенской областях, одна — в Удмуртии. Финпирамиды незаконно привлекали деньги граждан для псевдоинвестиционных проектов. Полученные средства в конечном итоге оставались у организаторов пирамид. Информация об этих субъектах направлена в правоохранительные органы.

Эксперты Банка России также напоминают, что год назад вступил в силу закон, направленный на борьбу с создателями псевдоинвестиционных схем и финансовых пирамид. Его суть в том, что услуги по публичному привлечению инвестиций от граждан могут оказывать только компании, поднадзорные Банку России, — банки и некредитные финансовые организации, включая брокеров и управляющие компании, а также другие посредники лиц, легально привлекающих инвестиции. При этом взамен полученных от физлиц средств компании должны предоставить ценные бумаги, выпуск которых предусмотрен законами о рынке ценных бумаг, инвестиционных фондах, ипотечных ценных бумагах. Или компании должны иметь право привлекать деньги граждан по закону.